האזור האישי של מנורה מבטחים – דברים שאולי לא ידעתם

רוב הלקוחות של מנורה מבטחים מכירים את האזור האישי, אך לא כולם מודעים לכל האפשרויות והשירותים שהוא מציע. מדובר לא רק בכלי לניהול הביטוחים והחסכונות אלא במערכת מתקדמת שמאפשרת שליטה מלאה, שקיפות ונוחות לכל מי שרוצה לנהל את ענייניו הפיננסיים בצורה חכמה יותר.

אז אם אתם חושבים שאתם כבר מכירים את כל מה שאפשר לעשות שם, כדאי לבדוק את הדברים שאולי פספסתם.

התחברות מהירה בלי צורך בסיסמה

למי שמתקשה לזכור סיסמאות או פשוט מעדיף תהליך כניסה מהיר, מנורה מבטחים מציעה כמה אפשרויות גישה שלא דורשות סיסמה קבועה. ניתן להתחבר לאתר https://my-area.co.il באמצעות קוד חד-פעמי שנשלח בהודעת SMS או באמצעות הזדהות ממשלתית דרך Gov ID. כך אפשר להיכנס מכל מכשיר בקלות וללא צורך לזכור פרטי התחברות.

מעקב בזמן אמת אחרי תביעות ביטוח

אחד היתרונות הגדולים של האזור האישי הוא האפשרות לראות בזמן אמת היכן עומדת התביעה שהגשתם. אין צורך להתקשר ולברר, המערכת מציגה בדיוק באיזה שלב נמצאת התביעה, אילו מסמכים כבר הוגשו ומה הצעד הבא.

ניתן גם להעלות מסמכים חסרים ישירות דרך המערכת ולמנוע עיכובים בטיפול בתביעה.

שינוי מסלול השקעה ללא צורך בנציג

רוב החוסכים בקרנות פנסיה או קופות גמל יודעים שהם יכולים לשנות את מסלול ההשקעה שלהם, אבל לא כולם מודעים לכך שאפשר לעשות זאת לגמרי לבד, בלי לדבר עם נציג שירות.

האזור האישי מאפשר לעבור בין מסלולי השקעה שונים בהתאם לרמת הסיכון המתאימה לכם. ניתן גם לראות את התשואות של כל מסלול ולהחליט בצורה מושכלת יותר.

הצגת כל ההפקדות הפנסיוניות במקום אחד

לא בטוחים שהמעסיק שלכם הפריש את כל מה שהוא צריך? באפשרותכם לבדוק זאת בקלות באזור האישי, שם ניתן לראות את כל ההפקדות הפנסיוניות שבוצעו לחשבון שלכם, כולל תאריכים, סכומים וסוגי הפרשות.

אם משהו חסר, תוכלו לזהות את הבעיה מיד ולפנות למעסיק לפני שהנושא הופך למורכב יותר.

הגשת בקשות להלוואה על חשבון החיסכון

אם יש לכם חיסכון בקרן השתלמות או בקופת גמל, ייתכן שתוכלו לקחת הלוואה בתנאים מועדפים. רבים לא יודעים שהאזור האישי מאפשר להגיש בקשת הלוואה באופן דיגיטלי לחלוטין.

אפשר לבדוק את סכום ההלוואה הזמין, לקבל הצעה עם ריבית ותנאים, ולאשר את הבקשה ישירות מהמחשב או הטלפון, ללא צורך בטפסים או שיחות מיותרות.

שינוי פרטים אישיים ועדכון מוטבים

האזור האישי מאפשר עדכון מהיר של פרטים אישיים כמו כתובת, טלפון ואמצעי תשלום, אך רבים לא יודעים שהוא גם מאפשר לשנות את המוטבים בקרן הפנסיה ובביטוחי החיים.

עדכון המוטבים חשוב במיוחד לאחר אירועים משמעותיים כמו נישואין, גירושין או הרחבת המשפחה. במקום להמתין לנציג ולמלא טפסים ידניים, אפשר לבצע את השינוי ישירות דרך האזור האישי.

גישה לכל המסמכים והדוחות בלחיצת כפתור

כל המסמכים הרשמיים שלכם – פוליסות, דוחות תקופתיים, אישורי מס ואפילו מסמכים שהוגשו במסגרת תביעות – נשמרים באזור האישי וזמינים להורדה בכל רגע.

אין צורך לחפש מיילים ישנים או להתקשר ולבקש מסמך מחדש, הכל מרוכז במקום אחד וניתן לגישה מיידית.

סיכום

מנורה איזור אישי מציע הרבה יותר ממה שנדמה לרבים. מדובר בכלי מתקדם שמאפשר לא רק צפייה בפוליסות ובחסכונות אלא גם ביצוע פעולות מתקדמות בצורה דיגיטלית, מהירה ויעילה.

אם עדיין לא ניצלתם את כל האפשרויות שהמערכת מציעה, זה הזמן לבדוק איך היא יכולה להקל עליכם ולשפר את ניהול הכספים שלכם.